يمكن لأفضل الصناديق المشتركة تنويع محفظتك الاستثمارية مع تحقيق مكاسب مالية. ومع ذلك ، فإن الصندوق المشترك ليس خاليًا من المخاطر. يتم تجميع المساهمات من جميع المستثمرين واستثمارها في الأسهم والسندات وحسابات سوق المال. بسبب طبيعة هذه الاستثمارات ، لا توجد ضمانات.
يمكن أن يساعد التقييم الدقيق لخيارات صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك في تخفيف التوتر قبل الشروع في الانهيار. يمكن أن يختلف أفضل صندوق استثمار مشترك للفرد اعتمادًا على الاستثمار الأولي ، ومستوى المخاطرة الذي يرغب المستهلك في تحمله ، وطول الوقت الذي يرغب في الاستثمار فيه ، مما قد يعني الخروج من الصعود والهبوط في السوق . استشر مستشارًا ماليًا أو متخصصًا آخر للحصول على مشورة مخصصة لاحتياجاتك.
1. صندوق بيمكو طويل الأجل لإجمالي العائد (PLRIX) - سندات طويلة الأجل
يسعى هذا الاستثمار إلى أقصى عائد إجمالي. وبلغت عوائدها 12.04 في المائة خلال عام 2011 ، و 18.98 في المائة خلال السنوات الثلاث الماضية ، و 10.73 في المائة خلال السنوات الخمس الماضية. يستثمر الصندوق 65٪ على الأقل من أصوله. يتم تخصيص صناديق الاستثمار الأولية لسندات الدين ذات الدخل الثابت ، ولكنها قد تستثمر ما يصل إلى 10 في المائة في السندات غير المرغوب فيها.
2. صندوق Thompson Plumb Bond Fund (THOPX) - سندات قصيرة الأجل
قام هذا الصندوق بتحسين استراتيجية الاستثمار من عام 2009 إلى عام 2010 من خلال الاستثمار في سندات الشركات. عادت بنسبة 2.43 في المائة خلال العام الماضي ، و 14.15 على مدى السنوات الثلاث الماضية و 7.61 خلال السنوات الخمس الماضية.
3. صندوق T. Rowe Price New Horizons (PRNHX) - Small Growth Fund
هذا صندوق موثوق للاستثمار في الشركات الأمريكية الصغيرة. الصندوق في طور الترسيخ من خلال الاستثمار في مجموعة إضافية من الشركات المستقرة التي كانت ذات أداء طويل الأمد. عاد بنسبة 20.37 في المائة في العام الماضي ، و 24.82 في السنوات الثلاث الماضية و 6.52 في السنوات الخمس الماضية.
4. صندوق فيديليتي كابيتال والدخل (FAGIX) - سندات ذات عائد مرتفع
سند متقلب غير محمل وعائد مرتفع. عادت بنسبة 1.69 في المائة خلال العام الماضي ، و 22.35 في المائة خلال السنوات الثلاث الماضية و 7.93 في المائة خلال السنوات الخمس الماضية.
5. Monetta Young Investor (MYIFX) - Large Growth Fund
يعمل هذا الصندوق بشكل جيد بسبب الاستثمارات الأولية في أفضل الشركات ، مثل Disney و Coca-Cola و Apple. تستمر أفضل شركات السلالات في التداول بشكل جيد حتى عندما يكون السوق متراجعًا. عاد 7.34 في المئة في العام الماضي و 22.04 في المئة في السنوات الثلاث الماضية.
6. صندوق سيمونز فاليو المؤسسي (سافيكس) - صندوق ذو قيمة كبيرة
يسعى هذا الصندوق إلى نمو رأس المال على المدى الطويل من خلال الاستثمار في الشركات التي لديها مخاطر هبوط محدودة على المدى الطويل. عاد 7.24 في المائة خلال العام الماضي و 12.24 في المائة خلال السنوات الثلاث الماضية.
7. Homestead Small Company Stock Fund Fund (HSCSX) - Small Value Fund
يستثمر بشكل أساسي في الشركات الاستهلاكية الأمريكية ، مثل Nordstrom و JM Smucker. عادت بنسبة 10.91 في المائة خلال العام الماضي ، و 21.23 في المائة خلال السنوات الثلاث الماضية و 5.72 في المائة خلال السنوات الخمس الماضية.
8. الخدمات المالية الاحترازية (PFSAX) - الصندوق المالي
مع قدرته المثبتة على التفوق في مجموعة متنوعة من ظروف السوق ، يعتبر هذا الصندوق ملكية خاصة. العائد -11.08 في المائة في العام الماضي ، و 23.25 في المائة في السنوات الثلاث الماضية و 4.05 في المائة في السنوات الخمس الماضية.
9. صندوق ديلاوير المجمع فوكاس متوسط النمو لأسهم النمو (DCGTX)
يستثمر بشكل أساسي في الأسهم العادية لشركات النمو. عادت بنسبة 21.44 في المائة في العام الماضي ، و 31.62 في المائة في السنوات الثلاث الماضية و 10.65 في المائة في السنوات الخمس الماضية.
10. Appleseed Fund (APPLX) - قيمة رأس المال المتوسط
تمتلك استثمارات في بعض الشركات الأصغر ، ولكنها شديدة التنوع بين فئات الرسملة. من السمات الفريدة لهذا الصندوق التزامه بالاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، الملتزم بشركات مستدامة. عاد 4.78 في المئة في العام الماضي و 19.47 في المئة على مدى السنوات الثلاث الماضية.
11. صندوق بيمكو العالمي للسندات - غير المحوط (PIGLX) - وورلد بوند
يستثمر هذا الصندوق في شركات الدول الأجنبية التي لديها أفضل ديناميكيات الديون المستقبلية ، مثل ألمانيا وكندا. عادت 5.05 في المائة خلال العام الماضي ، و 15.30 في المائة على مدى السنوات الثلاث الماضية و 8.71 في المائة على مدى السنوات الخمس الماضية.
12. MFS صندوق دخل التقاعد مدى الحياة (MLLAX)
هذا هو أفضل صندوق للمتقاعدين الذين يتطلعون إلى توليد دخل منتظم مع الاستمرار في الادخار. عاد 4.54 في المئة خلال العام الماضي و 11.87 في السنوات الثلاث الماضية.
